Agent bag est une personne réglementée, généralement associée à une société de courtage ou à un courtier, qui achète et vend des actions et d'autres titres pour des clients particuliers et institutionnels par l'intermédiaire d'une bourse des frais ou une commission. Les courtiers sont connus sous de nombreuses désignations professionnelles, selon la licence qu'ils détiennent, le type de titres qu'ils vendent ou les services qu'ils offrent.
Le premier courtage boursier a commencé à Rome, où les premiers achats et ventes d'actions enregistrés ont eu lieu au IIe siècle avant JC. Après la chute de Rome, le courtage boursier n'est devenu une carrière réaliste qu'après la Renaissance, lorsque les obligations d'État ont été négociées dans des villes-États italiennes telles que Gênes ou Venise. De nouvelles bourses ont ouvert leurs portes aux XVIe et XVIIe siècles, dont la Bourse de Londres, ouverte dans une cafétéria en 1698. Au XIXe siècle, aux États-Unis, la Bourse de New York a ouvert ses portes sous un arbre de perles à New York. 24 courtiers ont signé l'Accord Buttonwood, acceptant de négocier cinq titres sous cet arbre à boutons.
Au Canada, un courtier est appelé «représentant inscrit» ou « conseiller en placement ». Pour obtenir une licence en tant que représentant inscrit et ainsi se qualifier pour offrir des conseils en placement et négocier tous les instruments à l'exception des dérivés, une personne employée par une société d'investissement doit avoir suivi le Cours canadien sur les valeurs mobilières (CSC), le Manuel de conduite et les stages (CPH) et le programme de formation de 90 jours pour les conseillers en investissement (IATP). Dans les 30 mois suivant l'obtention de sa désignation en tant que «représentant inscrit», la personne inscrite est tenue de satisfaire aux exigences postérieures à l'agrément pour suivre le cours Wealth Management Essentials (WME).
Un représentant inscrit doit également suivre 30 heures de développement professionnel (connaissance des produits) et 12 heures de formation en conformité tous les trois ans, cycle de formation continue établi par l'Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM).. Pour négocier des options et / ou des contrats à terme, le représentant inscrit doit réussir le cours sur les principes de base des dérivés (DFC) en plus du cours sur les licences d'options (OLC) et / ou le cours sur les licences à terme (FLC) ou, alternativement, le cours Licence d'option d'article de base dérivée (DFOL) pour les options.
